初始設定（貨幣與商品／類別規劃）

初始設定有兩個，一個是貨幣的設定，一個是商品（或類別規劃）

設置目的：方便未來的資金管理、統計

貨幣設定

商品設定

可以是實際商品如台指期，也可以是"股票""存骨""定期定額"這樣的分類標籤。